唐朝时期，儋州每年正月都张灯结彩，人们纷纷出门看花灯，热闹非凡。然而，寻嵩城内的一户人家内，气氛却显得异常清冷。这户人家的主人姓戚名维安，是个小有名气的书生。半年前，他的妻子去世，家中无儿无女，倍感冷清。
戚维安没有心思去看那些花灯，只是站在门外看热闹的行人，久而久之，开始陷入沉思。待他回过神来，已是三更时分，天色已晚，街上人烟稀少，恢复了往日的清冷。一阵冷风吹过，戚维安缩了缩脖子，刚准备转身回家，却见一个丫鬟提着一盏画着精美牡丹花图案的双头灯笼缓缓走来。
戚维安好奇为何这么晚了，丫鬟还在外面游荡，等丫鬟走近后才发现，原来身后还跟着一位十七八岁的少女。两人娉娉婷婷地向前走去，经过戚维安身边时，少女对他嫣然一笑，让戚维安心动不已。
戚维安妻子刚过世，正苦于无人陪伴，见如此国色天香的美人儿对自己笑，心中百转千回，便跟在了少女身后。三人如同夜游神一般在黑夜中行走，只有前方的牡丹灯笼散发着幽幽的光。
走了一段路后，少女停下回头看向戚维安，戚维安有些惊慌，以为自己被当成了登徒子。然而，少女却笑了起来，说：“你我二人没有约定，却依然能在此相见，想来这就是缘分吧。”戚维安听了，心中一喜，便提出邀请少女回家。
回到家后，戚维安给两人倒了水，春兰喝完水后出去，戚维安想安排春兰一间屋子，却被少女拦住了，说：“她自有去处。”少女的手抚上了戚维安的手背，嫩滑的手心让戚维安心神荡漾。两人进入屋内行了鱼水之欢，从此之后，吕玉珍几乎夜夜来与戚维安相会。
然而，两人的这种高频率私会引起了周围人的怀疑，尤其戚维安的变化更是引人注目。他的邻居是一位好奇心重的老翁，与他日渐熟络后，老翁对他的事情非常上心。
老翁以为戚维安招妓了，但观察几日后觉得不像。终于有一日，老翁的好奇心被戳破，他偷偷在墙上挖了个洞，想要一探究竟。他从小洞看到戚维安与一位穿着女装的骷髅举止亲密，吓得当场晕了过去。
老翁醒来后，想通了这件事，决定先不要张扬，暗地里解决。他建议戚维安去城东云春观找周道士，据说此人符咒之术天下闻名，应该有办法应对吕玉珍。戚维安不敢耽搁，立刻前往云春观。周道士告诉他，身上妖气甚重，并写了两道符给他，叮嘱他贴在门里和床头，并远离明月湖。
戚维安按照周法师的吩咐做了，从此再也没有见过吕玉珍，生活恢复了正轨。但日子一长，戚维安渐渐忘记了周道士的嘱咐，一个月后的一天，他外出访友，在朋友家多喝了些酒，回程路上头脑有些不清醒。他想着抄近路回家，那条路刚好要经过一座寺庙。
刚走到寺庙门口，就看见春兰提着灯笼站在寺庙门前。春兰冷冷地告诉戚维安，他家小姐等他许久，他为何如此薄情。戚维安想跑，但身体不受控制，跟着春兰进入了寺庙的暗室。
暗室里，吕玉珍正端坐在棺木前，责备戚维安对她薄情，并要求他不得再离开她。戚维安想走，但身体却动弹不得，吕玉珍拉着他走到棺材前，棺材自动打开，戚维安就这样死在了棺材里。
老翁发现戚维安几日未归，出门寻找，最终找到了明月湖西边的寺庙，在棺材里发现了戚维安的衣服一角。他立刻请来僧人打开棺盖，但僧人本不愿，直到看见那截衣角后，才打开了棺椁。
戚维安的脸出现在众人面前，已经死了多时。吕玉珍的尸体没有腐烂，但脸色苍白，胸口没有起伏。在场的僧人默默闭眼，说了“阿弥陀佛”。其中一个僧人告诉老翁，吕玉珍是十二年前死的，死时年仅十七岁。她的棺材就留在了这里，但没想到死后还会作祟。最后，他们决定将棺木安葬。
然而，事情远未结束。从那以后，每逢阴天或月亮不见的晚上，人们就会看见戚维安与吕玉珍的鬼魂手牵手夜游，前面还有春兰提着灯笼引路。尽管他们不会主动袭击人，但碰到他们的人回家后都会罹患不治之疾。这引起了百姓的恐慌，甚至惊动了当地县令。
县太爷本不信这些，派了差役守株待兔，结果真的看见了戚维安、吕玉珍和春兰三人。若非差役跑得快，也会遭遇不测。百姓们纷纷跑到云春观找周道士求助，但周道士也表示无能为力。他建议百姓们去青峰崖上的道观找明宣道长，认为他或许能找到办法。
最终，两个身强力壮的汉子去青峰崖上请明宣道长出山，但明宣道长正在云游，他的最年轻的弟子陆林代替师父出山捉鬼。陆林告诉百姓们他是明宣道长的首席弟子，法力高强。
陆林准备在没有月亮的晚上行动，并拜托县令实行宵禁，街上不能出现任何人。陆林提着灯笼，在森林中遇到了灯笼鬼，他凭借桃木剑斩杀了它们，并继续前行，终于找到了戚维安三人。
戚维安护住吕玉珍，让她快跑，但陆林将三鬼困在了法阵中，念动咒语召唤了金光，将三鬼打入地府转世。陆林完成后，坐在地上休息，直到天亮鸡叫。百姓们纷纷前来感谢，并塞给他许多东西表示感谢。周道士听闻后，也感慨陆林的能力高强。
不久后，明宣道长从外面回来，得知陆林擅自翻阅了他的书并捉鬼，虽然有些生气，但念在他做了行善积德之事，便功过相抵。后来的陆林，果然成为了一位法力高强的道士。
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