在日益复杂的金融环境中，反洗钱工作的重要性愈发凸显，成为金融机构维护金融秩序稳定、防范金融风险的关键使命。近期，建设银行潍坊临朐支行通过一系列强化措施，为反洗钱金融防线筑牢了坚实的屏障。
深化员工反洗钱培训。针对各岗位员工，该行针对性地开展了反洗钱培训课程。对于新入职员工，重点培训反洗钱的基础知识和基本法规，引导他们树立正确的反洗钱意识；而对于一线业务人员，则着重于客户尽职调查、交易监测分析等实操技能的培训，以提升他们识别并防范洗钱风险的能力。
细化反洗钱考核机制。该行将反洗钱工作绩效纳入员工个人和部门整体考核体系。对于在反洗钱工作中表现不力的员工或部门，该行将进行严肃问责；而对于表现突出的个人和部门，则给予表彰和奖励，从而有效激励员工积极主动地参与反洗钱工作。
强化多维度客户调查。在日常工作中，该行对前来开户的客户进行了更深入的背景调查，特别是对于公司客户，除了核实常规的身份信息外，还通过多渠道挖掘客户的背景资料。一旦发现异常情况，该行将进一步调查其资金来源和业务模式，以高度关注其潜在的洗钱风险。
持续做好动态监测。客户的情况并非一成不变，特别是对于提出信贷需求的客户，该行给予了重点关注，并持续进行监测。该行会定期复查客户的交易行为、业务范围变更以及关联方信息更新等情况。对于存在风险的客户，该行将增加监测频率，以确保及时发现其可疑变化。一旦系统发出预警，该行将迅速介入进行详细认真的核查。
建立外部信息共享机制。该行积极与监管机构、其他金融机构以及执法部门建立了良好的信息共享合作机制。与其他金融机构分享反洗钱工作经验和案例，共同防范跨机构洗钱风险；与执法部门密切配合，在发现涉嫌洗钱犯罪线索时，迅速移送并协助调查，形成打击洗钱犯罪的强大合力。
建设银行潍坊临朐支行通过不断完善工作机制、提升技术手段、加强团队建设，成功防范洗钱风险，维护了金融体系的安全稳定。
